こんにちは、みなのです。
第5回目になりました。7/4時点の株式投資の状況をまとめます。
まだまだ勉強中の超初心者ですが、
以下のような方はぜひ、一例として見ていただければ幸いです！
- 投資を始めてはみたものの他の人の状況が気になる方
- 投資に興味はあってもなかなか踏み出せない方
- 投資なんて考えたこともなかったけど、ちょっとのぞいてみたいという方
前回からの変更点もご紹介しますので、以下の記事もぜひご覧ください。
保有している株式の概要
まず、現在保有している株式の一覧表です。
| 番号 | 内容 | 資産種別 | 備考 |
|---|---|---|---|
| ① | 従業員持株会 | 日本株式 | 個人口座へ移行中 |
| ② | 日本高配当株 | 日本株式 | 現在18銘柄 |
| ③ | 米国インデックス | 外国株式 | つみたてNISA |
| ④ | 米国高配当ETF | 外国株式 | SPYD,VYM,HDV,VIG |
前回からラインナップは変わりなしです。
①従業員持株会については、単元になった分は個人口座に払い出したので
残りの半端分を単元にするために少額で積立中。
③つみたてNISAで米国株のインデックス投資は月々の積立を継続中。
②日本の高配当株と④米国の高配当ETFは、自分なりに銘柄と目標単価を設定し、
チャンスが来たら買い増していっています。
6月は今までで一番多く買い付けできたと思います！
資産運用の現状
資産配分
現在の資産評価額をもとに、①～④それぞれの割合を示したものが以下の円グラフです。
前回に比べ、高配当株・ETFの割合が増えました！
がんばって買い増した変化が見えますね。
大勢として、日本株と米国株が半々程度の状況です。
配当金
6月は高配当株・ETFの配当金が多くの銘柄から入ってきていますので、
月毎に集計して推移がわかるように、新しくグラフを作りました。
6月の配当金は1,000円を超えました！
これからも育てていきます。
トータルリターン
先ほどの一覧表に現状のトータルリターン(率)を追記しました。
| 番号 | 内容 | 資産種別 | トータルリターン(率) | 前回からの変化 |
|---|---|---|---|---|
| ① | 従業員持株会 | 日本株式 | +19.5% | ↑ |
| ② | 日本高配当株 | 日本株式 | +3.9% | ↓ |
| ③ | 米国インデックス | 外国株式 | +23.6% | ↑ |
| ④ | 米国高配当ETF | 外国株式 | +12.3% | ↓ |
②日本高配当株と④高配当ETFのトータルリターンが下がっているのは、
買い増したことで時価に対し平均取得価額が上がった影響と思われますが、
全体的にプラスを維持できています！
また、全体の推移としては以下のような状態です。
買い増しスピードも上がり、右肩上がりです！
今後の方針について
現金・貯金額も考慮して、資産配分を示したのが以下の円グラフです。
ちなみに、生活防衛資金は別途とってあります。
株は買い増しているのですが、
ボーナスが入った影響で差し引き貯金が1%増えました！
ボーナスも投資資金に含めて、引き続き株式比率60％を目指して順次買い増していきます。
具体的な方針もほぼ変わらず、以下の通りです。
- ①自社株は残りも単元になったら個人口座に払い出す。
- ③米国インデックス投資はつみたてNISAの非課税枠MAXで続けていく。
- 残りを②④高配当株へ投入していく。
日本株／外国株の割合はできるだけ等しい状態を維持する。
①自社株の単元に満たない半端分も、あと数回の積み立てで単元になりそうです。
全て個人口座に移せたら積み立てはやめて、
今のところ株は持ち続けて配当金を頂戴しようと思います。
積極的に増やしていきたい高配当株については、
改めて資金を証券口座に移したので、日本株・米国ETF共に様子を見ながら増やしていきます！
また次回も、1か月後に状況をまとめて投稿していきたいと思います！
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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