こんにちは、みなのです。
第4回目になりました。6/6時点の株式投資の状況をまとめます。
まだまだ勉強中の超初心者ですが、
以下のような方はぜひ、一例として見ていただければ幸いです！
- 投資を始めてはみたものの他の人の状況が気になる方
- 投資に興味はあってもなかなか踏み出せない方
- 投資なんて考えたこともなかったけど、ちょっとのぞいてみたいという方
前回からの変更点もご紹介しますので、以下の記事もぜひご覧ください。
保有している株式の概要
まず、現在保有している株式の一覧表です。
| 番号 | 内容 | 資産種別 | 備考 |
|---|---|---|---|
| ① | 従業員持株会 | 日本株式 | 奨励金5% |
| ② | 日本高配当株 | 日本株式 | |
| ③ | 米国インデックス | 外国株式 | つみたてNISA |
| ④ | 米国高配当ETF | 外国株式 |
前回からラインナップは変わりなしですが、
①従業員持株会については、単元になった分を個人口座に払い出すことができました！
これで、今まで配当金は自動的に再投資されていたものが、直接受け取れるようになります。
③つみたてNISAで米国株のインデックス投資は月々の積立を継続中。
②米国の高配当ETFと④日本の高配当株は、自分なりに銘柄と目標単価を設定し、
チャンスが来たら買い増していっています。
５月は日本株をちょこちょこつつきました。
資産運用の現状
資産配分
現在の資産評価額をもとに、①～④それぞれの割合を示したものが以下の円グラフです。
またまた、前回との間違い探しかというぐらい変わり映えしませんが、
ちょこちょこつついた分の日本の高配当株が少し増えました。
大勢として、日本株と米国株が半々程度の状況です。
トータルリターン
先ほどの一覧表に現状のトータルリターン(率)を追記しました。
| 番号 | 内容 | 資産種別 | トータルリターン(率) | 前回からの変化 |
|---|---|---|---|---|
| ① | 従業員持株会 | 日本株式 | +14.9% | ↑ |
| ② | 日本高配当株 | 日本株式 | +6.4% | ↑ |
| ③ | 米国インデックス | 外国株式 | +20.1% | ↓ |
| ④ | 米国高配当ETF | 外国株式 | +19.4% | ↑ |
前回に比べて、日本株がいいかんじにプラスになってくれています！
また、全体の推移としては以下のような状態です。
伸びろ伸びろ～
でも、もっと買い時も来てほしいな～
今後の方針について
現金・貯金額も考慮して、資産配分を示したのが以下の円グラフです。
ちなみに、生活防衛資金は別途とってあります。
貯金が５%減った分、株式が増えました！
まだ変化はかわいいものですが、引き続き株式比率60％を目指して順次買い増していきます。
具体的な方針もほぼ変わらず、以下の通りです。
- ①自社株は残りも単元になったら個人口座に払い出す。
- ③米国インデックス投資はつみたてNASAの非課税枠MAXで続けていく。
- 残りを②④高配当株へ投入していく。
日本株／外国株の割合はできるだけ等しい状態を維持する。
①自社株の単元に満たない半端分も、あと数回の積み立てで単元になりそうです。
全て個人口座に移せたら積み立てはやめますが、
今のところ株は持ち続けて配当金を頂戴しようと思います。
積極的に増やしていきたい高配当株については、
日本株は比較的チャンスが増えてきてちょこちょこましまししていますが、
米国ETFももっと増やしたいですね～、これからも様子をうかがっていきます！
また次回も、1か月後に状況をまとめて投稿していきたいと思います！
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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